2024年首张“飞单”罚单！中泰证券分公司及时任负责人收警示函

屡禁不止，监管开出2024年首张“飞单”罚单。

2月2日，湖南证监局新增两张罚单，中泰证券股份有限公司湖南分公司及前负责人杨文明因在开展业务过程中，存在“飞单”等多项违规行为，中泰证券湖南分公司及杨文明均被采取出具警示函的行政监管措施。

公开资料显示，“飞单”是指银行、证券公司等金融机构工作人员私自向客户销售非本单位自主发行或代销的金融产品的行为。根据《证券公司代销金融产品管理规定》等相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。

根据湖南证监局的调查，中泰证券湖南分公司及杨文明的违规行为包括提供与私募基金托管业务利益冲突的投资建议、直接推荐非中泰发行或代销的私募产品、通过为其他机构介绍客户或亲属直接获得提成、向他人提供公司托管产品的未公开信息等问题。

湖南证监局认为，上述情形违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条第一款、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条第四款、《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》第二十六条、《证券公司代销金融产品管理规定》第六条第二款、第十四条等的有关规定。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条第一款规定，湖南证监局决定对中泰证券湖南分公司及杨文明采取出具警示函的行政监管措施。

“你分公司应高度重视，严格遵守法律法规，完善内部控制，规范从业人员管理，及时履行报告义务，并于收到本决定书之日起一个月内向我局提交书面整改报告。我局将在日常监管中持续关注你分公司的整改情况。”湖南证监局同时要求杨文明于收到决定书之日起一个月内提交书面整改报告。

天眼查信息显示，2023年9月5日，中泰证券湖南分公司的负责人发生变更，杨文明退出，目前，负责人为王博。

澎湃新闻注意到，在证券业大力推进财富管理转型的当下，“飞单”已成为行业痛点之一。2023年2月，平安证券云南分公司原负责人施赵东因私售“飞单”、伪造“萝卜章”，被云南证监局连发三张罚单；2023年5月兴业证券江西分公司原负责人朱俊华因“飞单”被江西证监局出具警示函。

申万宏源证券表示，“飞单”的成因是一些机构希望证券公司等金融机构销售人员私下帮助其售卖金融产品，销售人员从中获取收益。这些机构往往难以达到证券公司等金融机构的准入标准，发行方可能存在较大的风险，管理人的实际控制人跑路的现象时有发生。

“‘飞单’的金融产品通常会被包装成‘高收益’、‘低风险’，但资本市场中，风险和收益是相对应的，高收益往往意味着高风险。实际上‘飞单’产品往往不能按期兑付收益，进而损害投资者的合法权益。”申万宏源证券强调。

广东证券期货业协会曾发文称：“飞单”产品未经证券公司严格审核程序，产品安全性、合同规范性等方面都存在巨大不确定因素，私售“飞单”极易让客户遭受损失造成纠纷，最终导致违规行为被曝光查处。请广大从业人员务必不要因为蝇头小利铤而走险，断送从业生涯甚至身陷囹圄。