存钱需要说明资金来源吗(存钱银行会问资金来源吗)

存钱需要说明资金来源吗(存钱银行会问资金来源吗)相关知识你还是不知道的？下面是小编为大家整理的常识财经知识大全，希望你可以喜欢。

银行问存款来源怎么说

银行问大额资金来源怎么说银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接收大额存款用户。

存款资金来源可说工资，营业收入，绩效奖金，股票收入等银行存款资金来源就说工资。

去银行存钱问存款来源无需银行存款不需要写来源，存款自愿取款自由，存款有息，替储户保密，这是储蓄原则。按照真实的情况填写即可。所有银行都会对巨额进款出款进行调查，来源不明或者特殊情况会报警的。

如果银行询问大额资金来源，客户可以如实告知，只要资金来源正式合法。银行核实确认后，也会愿意接受大额存款用户。

去银行一次性存入几十万,银行会不会追问你的现金来源?

1、简单理解就是，从3月1日开始，个人客户去银行一次性现金存款超过5万的，需要说明并登记资金来源，钱是怎么来的；一次性取款超5万现金的，需要说明登记资金的用途，取钱用来干嘛。

2、以上就是我为大家找到关于京东金条额度不见了是怎么回事的内容，希望能够帮到你。

3、突然存30万银行不会直接查，而向向中国反洗钱监测分析中心进行报告。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存属于需要上报的范围。

4、银行当然是不会调查的，银行将直接决定你的资金来源是正常的。

5、但是你一次性存入500万的大额现金，银行会把你的信息通过大额现金报告监测系统上报到中国人 民银行。你就被计入人行的反洗钱系统。如果人行发现你的资金进出或者频繁存取大额现金有可疑的情况，人行将通过反洗钱平台进行调查。

大额存款银行会调查来源吗

1、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

2、银行业都 有大额交易可疑报告的。一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。

3、按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系专业人员调查资金合法性。

4、有些50万起存。所以，具体银行的大额存款起存金额以其发布的产品细则为准。需要注意的是，大额存款可以提前支取，提前支取时，会损失一部分利息收益，即用户在到期前取出，将按照支取日银行活期存款挂牌利率计息。

5、或许对于当代的人们来说，他们的生活压力很大，但是压力变成了他们的动力，他们努力的赚钱，努力的养活自己，有的时候也会把自己多余的钱存进银行里面。

6、会的。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说现金存个一两千是不会被过问的，而五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，银行是需要上报给央行的。

存钱需要说明资金来源吗?

1、可能需要说明资金来源，在存钱时若是额度较大，比如几百万或者几千万，亦或者是存款跟个人收入不匹配，一般是需要说明资金来源的。

2、对于存款5万需要说明来源。可以采取以下方式： 提供结婚证、房产证、车辆证明等财产证明，以证实资金来源。 提供工作证明、工资银行流水等，以证明所存现金是通过正当合法的工作手段获得的。

3、存款资金来源可说工资，营业收入，绩效奖金，股票收入等银行存款资金来源就说工资。

4、是的，要注明来源。个人办理单笔5万元以上存取款业务， 需登记资金的来源或者用途；个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵 金属、购买金融产品等一次性交易单笔5万元以上，需登记资金的来源。

5、需登记资金来源，规定提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。

定期存款需要说明资金源和用途吗

1、可能需要说明资金来源，在存钱时若是额度较大，比如几百万或者几千万，亦或者是存款跟个人收入不匹配，一般是需要说明资金来源的。

2、如果存款金额在5万元以下，并且与存款人目前的收入水平相匹配的话，那么就不需要说明该资金的来源。

3、根据中国《反洗钱法》及相关法规的规定，在客户办理银行业务时，银行工作人员有义务对客户的交易资金来源进行审核和甄别，以确保资金来源的合法性和合规性。

4、月1日起个人定期存单取出也要说明用途。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。

5、定期到期转存不需要说明来源。在进行定期到期转存操作时，通常不需要说明存款来源，因为这是客户的个人资产，客户有权自由支配。

6、不需要说明资金来源。但是如果这个钱数和你的收入匹配，是不需要的。如果出现突发的异常的大额现金存款，比如一个没收入的人，突然存几百万，是要说明的。

5万以上存款要注明来源?

如果存款人进行存款的金额在五万元以下，而且与存款人的收入相匹配，那么这种情况下是不需要说明资金来源的。

对于存款5万需要说明来源。可以采取以下方式： 提供结婚证、房产证、车辆证明等财产证明，以证实资金来源。 提供工作证明、工资银行流水等，以证明所存现金是通过正当合法的工作手段获得的。

而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的，需出示有效身份证件，部分地区存款达到一定金额时，需要提供“现金来源”，具体请以网点答复为准。

因为如果你是普通老百姓，平时又没有别的经济来源，只是在单位上班挣工资，即个人存取，取款注明用途，存款注明来源，纳入大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。

如果存款人存款的金额达到5万元或者在5万元以上的话，那么就需要向银行说明资金来源以及资金去向的，这种情况下，存款需要合理证明每笔资金的合法性，银行这样做主要是为了保证资金的安全性。

在银行存取款5万元以上，需要证明资金来源和去向。 这也让很多人感到害怕，因为没有办法说出手中资金的来源和去向。 所以这种规定很好，既能保证每笔资金的安全，又能防止有人窃取信息取钱。